保険業務を核としたトータルなファイナンシャルプランをご提案。

お客さま本位の業務運営方針

有限会社 ファイナンシャル・アドバンス（以下、「弊社」 または 「私たち」）は、「お客さま第一主義」を基本にお客さまと 「誠実」 「公正」 に向き合い、「地域に根ざした、お客さまから最も信頼される保険代理店」となるため、以下の基本理念に則り、あらゆる業務においてお客さま本位で行動することに努めます。

• 基本理念
  

一.弊社は、｢お客さま第一主義｣を基本に置き、お客さまと誠実に向き合い、お客さまの期待を絶えず上回る最上級の安心と安全を提供します。

一.弊社は、お客さまの ｢暮らしのベストパートナー｣ として、社会環境等の変化と共に多様化 ・ 複雑化するお客さまのニーズや、お客さまを取り巻く様々なリスクに対し、最適な保険提案と最高品質のサービスを提供することで、お客さまの豊かで快適な暮らしのお手伝いと、お客さまを取り巻くリスクの防止・軽減することに努めます。

一.弊社は、保険の幅広い普及を通じて、「地域社会の安定と、健全かつ継続的な発展に貢献する」 ため保険代理店の社会的 「責任」 と 「責務｣ を自覚し、保険に携わる者としての 「使命」 を果たします。

• 行動指針
  
  一.私たちは、お客さまに最適な保険提案と高品質のサービスの提供を行うため、保険のプロフェッショナルとしての自覚を持ち、常に自己研鑽に努めます。
  
  一.私たちは、様々な事故や災害からお客さまをお守りするため、「事故を未然に防ぐ （防止・軽減・防犯）」「災害から命を守る （防災・減災）」 「安心でゆたかな暮らし （安心・安全・健康）」 のための情報提供や講習会等を実施します｡
  
  一.私たちは、良識ある社会人として、高い倫理観に基づき、法令その他の社会規範を遵守し、公平かつ公正に行動します。
  

方針1. お客さまの声を経営に活かす取り組み

弊社は、お客さまの声に真摯に向き合い、お客さまの 「ご要望」 や 「ご意向」 に誠実かつ迅速にお応えする とともに、お客さまを取り巻くリスクを把握し、管理・分析を行い、状況に適合した適切な保険商品やサービス を提供いたします。

方針2. お客様の最善の利益の追求

弊社は、お客さまの最善の利益を図るため、お客さまのご意向や実情に応じた商品を厳選し、お客さまの ご意向に沿わない商品等を推奨 ・ 販売することないよう、比較説明 ・ 推奨販売について勧誘方針を定め 保険募集の適切性に資するよう公正に保険募集を行います。

方針3. 利益相反の適切な管理

お客さまの利益を不当に害するおそれのある取引（利益相反の可能性がある取引）を把握し適切に管理する体制を構築し、維持・改善に努めます。

方針4. 重要な情報のわかりやすい提供

弊社は、保険という 「目に見えない社会インフラづくり」 に携わる者として、お客さまに推奨 ・ 販売する商品やサービス等についての重要な情報を、十分にご理解いただけるよう、分かりやすく丁寧に提供します。
「ご高齢のお客さま」 や 「障がいをお持ちのお客さま」 に十分に配慮し、お客さまに適した方法で、丁寧に提供します。

方針5. 「お客様本位の業務運営方針」の浸透に向けた取り組み

弊社は、お客様本位の業務運営の実践・定着に向け、全社員に対し教育・指導を行うとともに、教育体系の継続的な改善に取り組み、お客さま本位の業務運営が 「企業文化」 「企業ブランド」 として定着するよう取り組みます。

重要業績評価指標（KPI）

「お客様本位の業務運営方針」の「取組状況」や「定着度合」を総合的に判断するための指標として「新規契約取扱件数（生・損保）」「自動車保険更改率」「生命保険継続率」「お客さまアンケートNPS」の4つを定め、定期的に検証・見直しを行い、本方針を推進します。