フィデューシャリー・デューティ宣言

【お客さま本位の業務運営方針】

　有限会社ファイナンシャル・アドバンス（以下、「弊社」または「私たち」）は、「お客さま第一主義」を基本にお客さまと「誠実」「公正」に向き合い、「地域に根ざした、お客さまから最も信頼される保険代理店」となるため、以下の基本理念に則り、あらゆる業務においてお客さま本位で行動することに努めます。

基本理念

一.	弊社は、｢お客さま第一主義｣を基本に置き、お客さまと誠実に向き合い、お客さまの期待を絶えず上回る最上級の安心と安全を提供します。
一.	弊社は、お客さまの｢暮らしのベストパートナー｣として、社会環境等の変化と共に多様化・複雑化するお客さまのニーズや、お客さまを取り巻く様々なリスクに対し、最適な保険提案と最高品質のサービスを提供することで、お客さまの豊かで快適な暮らしのお手伝いと、お客さまを取り巻くリスクの防止・軽減することに努めます。
一.	弊社は、保険の幅広い普及を通じて、「地域社会の安定と、健全かつ継続的な発展に貢献する」ため保険代理店の社会的「責任」と「責務｣を自覚し、保険に携わる者としての「使命」を果たします。

行動指針

一.	私たちは、お客さまに最適な保険提案と高品質のサービスの提供を行うため、保険のプロフェッショナルとしての自覚を持ち、常に自己研鑽に努めます。
一.	私たちは、様々な事故や災害からお客さまをお守りするため、「事故を未然に防ぐ（防止・軽減・防犯）」「災害から命を守る（防災・減災）」「安心でゆたかな暮らし（安心・安全・健康）」のための情報提供や講習会等を実施します｡
一.	私たちは、良識ある社会人として、高い倫理観に基づき、法令その他の社会規範を遵守し、公平かつ公正に行動します。

〈方針1. お客さまの声を経営に活かす取り組み〉

　弊社は、お客さまの声に真摯に向き合い、お客さまの「ご要望」や「ご意向」に誠実かつ迅速にお応えするとともに、お客さまを取り巻くリスクを把握し、管理・分析を行い、状況に適合した適切な保険商品やサービスを提供いたします。

〈方針2. お客様の最善の利益の追求〉

　弊社は、お客さまの最善の利益を図るため、お客さまのご意向や実情に応じた商品を厳選し、お客さまのご意向に沿わない商品等を推奨・販売することないよう、比較説明・推奨販売について勧誘方針を定め保険募集の適切性に資するよう公正に保険募集を行います。

〈方針3. 利益相反の適切な管理〉

　お客さまの利益を不当に害するおそれのある取引（利益相反の可能性がある取引）を把握し適切に管理する体制を構築し、維持・改善に努めます。

〈方針4. 重要な情報のわかりやすい提供〉

　弊社は、保険という「目に見えない社会インフラづくり」に携わる者として、お客さまに推奨・販売する商品やサービス等についての重要な情報を、十分にご理解いただけるよう、分かりやすく丁寧に提供します。
「ご高齢のお客さま」や「障がいをお持ちのお客さま」に十分に配慮し、お客さまに適した方法で、丁寧に提供します。

〈方針5. 「お客様本位の業務運営方針」の浸透に向けた取り組み〉

　弊社は、お客様本位の業務運営の実践・定着に向け、全社員に対し教育・指導を行うとともに、教育体系の継続的な改善に取り組み、お客さま本位の業務運営が「企業文化」「企業ブランド」として定着するよう取り組みます。

【重要業績評価指標（KPI）】

　「お客様本位の業務運営方針」の「取組状況」や「定着度合」を総合的に判断するための指標として「新規契約取扱件数（生・損保）」「自動車保険更改率」「生命保険継続率」「お客さまアンケートNPS」の4つを定め、定期的に検証・見直しを行い、本方針を推進します。